CoinEx丨NFT стремительно врывается в повседневную жизнь, меняя привычный ход вещей. А что вы знаете об «уникальном токене»?

В настоящее время технология NFT (англ.: non-fungible token, невзаимозаменяемый токен, уникальный токен) всё чаще и активнее проникает в нашу жизнь. Популярность этой технологии огромна как в Китае, так и за его пределами. Что мы видим в заголовках новостей: eBay анонсировали планы по внедрению для пользователей расчетов в NFT, NFT-версия работы знаменитого художника Жан-Мишеля Баскиа продавалась на аукционе «Christies» за 93 млн долларов США, RIMOWA представили миру свои новую линейку продуктов из области цифрового искусства NFT… Каким же образом технология «уникального токена» смогла за такой короткий срок стать флагманом блокчейна и стать инновацией, перевернувшей мир финансов? Технология NFT выступила в качестве своеобразного интерфейса, который подарил нам открытый мир.

NFT, будущее уже наступило

NFT расшифровывается как Non-Fungible Token (невзаимозаменяемый, неделимый, незаменимый, уникальный токен).

В блокчейне криптовалюта делится на 2 вида: монеты и токены. К первым можно отнести такие как BTC, ETH и другие. Они используют собственную цепь и сохраненные на ней данные об операциях. Токены, в свою очередь, используют уже существующие цепи, а для отражения записей по операциям прибегают к смарт-контрактам. Такой принцип работы используется в Ethereum. Токены также можно разделить на 2 вида — взаимозаменяемые и невзаимозаменяемые.

Взаимозаменяемый токен (FT, Fungible Token) — не является уникальным, может быть заменен на другой такой же и делиться практически бесконечно. Например, у вас есть 1 BTC и у нас есть 1 BTC, между ними нет никакой разницы, так как BTC — это заменяемый токен. Такая валюта очень проста в использовании. Однако, в нашей жизни есть вещи, имеющие реальную ценность, и они незаменимы: договоры, права собственности на недвижимость, произведения искусства, свидетельства о рождении и так далее. В ответ на это и возникли невзаимозаменяемые токены.

Каждый невзаимозаменяемый токен (NFT) уникален и неделим. Благодаря этому свойству, их можно привязывать к особым активам, использовать для подтверждения прав на цифровые продукты (например, скины для игр) и даже на материальные активы.

Два основных стандарта токенов NFT

Стандарт ERC-721

Этот стандарт разработан Дитером Ширли, техническим директором компании CryptoKitties. В сравнении с ERC-20, протокол ERC-721 предлагает больший функционал и усовершенствованную технологию. Данный стандарт является первым для цифровых активов Ethereum, также он используется в таких проектах как CryptoKitties, Decentraland.

Хотя ERC-721 используется реже чем ERC-20, к тому же его возможности еще исследуются, но уже можно отметить преимущества первого в подтверждении прав собственности на такие активы как картины, акции, недвижимость, транспорт и другие, удобстве при передачи права собственности, а также подтверждении истории сделок и прозрачности операций. Кроме того, ERC-721 сможет облегчить проведение сделок и управление реальными активами, также как и отслеживание их местоположения. Рост популярности рынка виртуальных игровых активов и распространение 5G и VR вкупе с использованием блокчейна дает понять, что для ERC-721 приготовлено светлое будущее,

Стандарт ERC-1155

ERC-1155 — это стандарт, разработанный компанией Enjin, поставщиком услуг по разработке видеоигр, с целью помочь разработчикам экономить финансы и продвигать атомарные свопы для повышения эффективности торговли между токенами. Главное преимущество ERC-1155 заключается в том, что он может интегрировать разные токены для упаковки и обработки.

В текущих системах токенов ERC20 и ERC721 пользователям необходимо пройти четыре независимых шага для проведения операций, что само по себе является громоздким и трудоемким процессом. Но со стандартом ERC-1155 пользователи могут объединить все токены, которые они хотят обменять, в один контракт, для чего требуется только один шаг для утверждения. Кроме того, NFT также могут быть отправлены на один или несколько адресов приема за один раз, что позволяет сэкономить много денег на энергоресурсах и повысить эффективность.

Сравнительная таблица двух стандартов NFT

Приведем простой пример. Допустим вы делаете покупки в интернет-магазине, и у вас около сотни одинаковых товаров. И при использовании стандартов ERC20 или ERC721 вам бы пришлось за каждую позицию расплачиваться отдельно. Ужасно утомительно. А ERC1155 позволяет вам просто добавить все товары в корзину и заплатить за все сразу однократно. И вот вы сэкономили уйму времени и сил.

Однако, при всех очевидных преимуществах, это всё-таки очень молодой стандарт, еще нужно время для того, чтобы узнать как он будет применяться на практике.

Применение NFT

В последнее время часто говорят: «Всё что угодно уже можно будет перевести в NFT», что говорит о том, что перспективы использования технологии гигантские.

Как мы знаем, большая часть активов реального мира — незаменимые, однако, если возникает необходимость добавить эти активы в цепь или найти их соответствующую цифровую форму, NFT будет наиболее подходящим стандартом. Поэтому, мы твердо уверены, что это будет второй по величине сценарий применения блокчейна за пределами финансов.

Невзаимозаменяемые токены могут использоваться в таких областях как цифровое искусство, коллекционирование, рынок виртуальных игровых предметов, виртуальная реальность, спортивные состязания, удостоверение личности, страхование, инфраструктура (доменные имена), цифровизация реальных активов, электронные билеты, скидочные купоны и так далее. При этом, игровое пространство и диджитал искусство — это главные индустрии для NFT.

Игровая среда при помощи блокчейна может записывать статус и прогресс игроков, а их внутриигровое оружие, экипировка и персонажи могут быть представлены в качестве NFT. Таким образом можно подтвердить права игрока на предметы и их подлинность. Такой подход реализован в CryptoKitties, Axie Infinity, Aavegotchi.

Цифровое искусство — ещё одна из основных областей для применения NFT. Каждый предмет искусства можно представить с помощью таких токенов, таким образом художник может подтвердить авторство того или иного произведения, покупатели могут убедиться в подлинности. И уже не потребуются многочисленные посредники, в итоге у творцов появится возможность увеличить свой доход. SuperRare, OpenSea и MakersPlace уже стали NFT-платформами.

Основные проекты

1. Игры

Axie Infinity（валюта — AXS) — NFT -игра, похожая на «Pokemon» , где нужно собирать и выращивать различных существ, игроки в процессе могут заработать токены.

F1 Delta Time (валюта — REVV) — блокчейн-игра, получившая лицензию от Формулы 1 на сам игровой процесс и на каждую машину. Токены используются для уникальных гоночных автомобилей, пилотов, части болидов, экипировку гонщиков, шины и других предметов.

Illuvium (ILV) — — это децентрализованная коллекция NFT и автоматическая боевая игра, построенная в сети Ethereum.

2. Коллекционирование

NBA Top Shot. Являясь лидером в области коллекционирования, NBA Top Shot, разработанная на FLOW, за полгода с момента официального запуска достигла оборота более 320 миллионов долларов США, что намного превышает показатели последующих 9 компаний вместе взятых. Это самый быстрорастущий проект NFT.

CryptoPunks. Первое экспериментальное приложение NFT на Ethereum. Всего на этой платформе существует 10 000 токенов, и каждый из них уникален. В самом начале работы проекта Larva Labs, команда разработчиков CryptoPunks, раздала бесплатно пользователям 10 000 NFT, что естественно способствовало краткосрочному буму популярности проекта. Тем не менее, из-за несовершенства механизмов проведения сделок и отсутствия плагинов в браузерах для виртуальных кошельков работа над данным проектом была отложена. Несмотря на это, сегодня развитие CryptoPunks происходит очень стремительно: на данный момент обороты компании составляют 98, 848 млн долларов, количество продавцов на платформе 10 286, а средняя цена за продукт составляет 54 тысячи долларов.

Hashmasks. Коллекция образцов современного цифрового искусства, над созданием которой работали более семидесяти художников со всего мира. Общее количество токенов в Hashmasks уже составляет 16 384 NFT. Каждое произведение представляет собой уникальный портрет. Пользователи могут покупать эти работы и присваивать им имена. В то же время, в каждой картине есть 5 элементов разной степени уникальности, эти элементы выбираются случайным образом. Торги на этой платформе также проходят по-особенному: они проходят по принципу «коробки с сюрпризом», а цена продажи зависит от кривой связывания токенов (bonding curve).

3.Торгующие NFT платформы

Opensea (валюта не выпущена). Эта платформа, известная как «eBay игр на блокчейне», несомненно является лидером рынка. В настоящее время она поддерживает более 13 миллионов проектов. На этом комплексной площадке пользователи могут осуществлять торговлю цифровыми активами такими как предметы искусства, объекты коллекционирования, предметы игрового пространства по стандартам Ethereum ERC-721 и ERC-1155 путем прямого торга, размещая заявки на бирже или вне биржи. Комиссия за сделку на Opensea составляет 2.5% от стоимости, кроме того некоторые разработчики игр также могут взять комиссию в размере 7.5% от суммы сделки.

Rarible (валюта — RARI). Rarible — это NFT-платформа, ориентированная на создателей, которые смогут создавать и продавать цифровые продукты, не владея навыками программирования. В июле 2020 года платформа выпустила собственную валюту — RARI. Данные токены распределяются между пользователями в соответствии с их недельными показателями по покупке и продаже. За RARI можно покупать и продавать NFT. Самые активные криэйторы и коллекционеры даже могут получить доступ к управлению платформой, голосовать за улучшения платформы и принимать участие в принятии решений.

SuperRare (валюта не выпущена). Открытая в 2017 году арт-платформа SuperRare несомненно является самой передовой в области торговли NFT. Работа площадки основана на стандарте Ethereum ERC721. SuperRare предъявляет к художникам высокие требования: все работы должны быть оригинальными, а каждую неделю происходит проверка площадки. Такой подход по большому счету и обеспечивает высокое качество представленных работ. В то же время, особенные меры привлечения на платформу обеспечивают постоянный приток большого количества цифровых художников: при первичной продаже криэйтор получает 85% от суммы продажи своего произведения, а при вторичных — неизменно 10%.

В настоящее время SuperRare переживает период бурного роста, количество пользователей и объёмы торговли увеличиваются очень стремительно. Общий оборот уже превысил 20 млн долларов, продано более 17 000 предметов искусства, а средняя цена составила 1460,45 долларов.

4.Музыка

Audius（валюта — AUDIO). Аудис — децентрализованный протокол для прослушивания и стриминга музыки, который был создан с целью прямого обмена между слушателями и создателями композиций, чтобы каждый мог свободно распространять музыку, получать с этого прибыль и иметь доступ к любому аудиоконтенту. На платформе, основанной в 2018 году, уже насчитывается более 3х миллионов ежемесячно активных пользователей, которые могут пользоваться услугами сервиса и слушать более 100 тысяч композиций и более 2х миллионов единиц музыкального контента. Аудис уже сотрудничает с такими артистами как deadmau5, 3LAU и RAC.

5. Социальные токены

Whale (валюта — WHALE). В мае 2020 года NFT гигант WhaleShark запустили собственную валюту WHALE, косвенно поддерживаемую всеми пользователями NFT. Геймеры могут использовать невзаимозаменяемые токены в качестве залога за токены WHALE. NFT игроков собираются в Хранилище (The Vault) и управляются Whale DAO. Пользователи могут покупать или брать на прокат NFT-продукты из Хранилища.

6. Виртуальный мир

Decentraland. Decentraland представляет собой виртуальное пространство, реализованное с помощью блокчейн-технологии Ethereum. Функционал позволяет не только создавать свой цифровой мир, его активы, но и получать с них прибыль. Пользователи могут купить «Землю» (разыгрывается по принципу аукциона с понижением цен), затем информация о передаче этой «Земли» заносится в сеть. Кроме этого, в Decentraland также возможно посетить виртуальные галереи, вечеринки и собрания.

В этом пространстве можно приобретать недвижимость, произведения цифрового искусства и другие предметы за токены MANA. В эту валюту также инвестирует Grayscale.

The Sandbox. The Sandbox представляет собой виртуальный мир, построенный с помощью Ethereum, где пользователи могут создавать воксельные 3D-модели и вводить их в игровое пространство с помощью NFT. В будущем разработчики платформы планируют разрешить пользователям добавлять сканированные объекты из реального мира.

The Sandbox — один из ведущих проектов экосистемы NFT. Объём операций по продаже первых в этом году 1200 участков виртуальных участков составил 74, 9 миллиарда долларов. А при дальнейшем проведении продаж 2302 участков — 1078 из них были полностью распроданы менее чем за 1 минуту.

7. Доменные имена

Ethereum Name Service. Ethereum Name Service — это открытая, расширяемая , дистрибутивная система присвоения имени, основанная на блокчейн-технологии Ethereum. Также как и традиционная DNS преобразует доменные имена в IP-адреса, так и ENS преобразует Ethereum-имена в Ethereum-адреса. Использование эфирной системы доменов позволяет использовать такие наименования для любых ресурсов, а также создать домены, похожие на те, что используются а Интернете.

Unstoppable Domains. Unstoppable Domains — это масштабируемая, распределенная и открытая система доменов на основе блокчейна Ethereum. Она уже поддерживается Draper Associates и Boost VC, кроме того получает финансирование от Ethereum Foundation и Zilliqa Foundation.

8. Инфраструктура

Enjin. Enjin — известная площадка разработчиков блокчейн игр. Технический директор этой компании создал новый стандарт ERC-1155, который оживил мир компьютерных игр, а также нашёл себе применение во многих других областях. На заре эты NFT, компания Enjin в первую очередь стали партнерами с известнейшим производителем видео-игр Atari, а затем получила разрешение на свою валюту Enjin Coin (ENJ) от Японской ассоциации обмена виртуальных валют (JVCEA), японского регулятора криптовалюты. В настоящее время Enjin собирается запустить интероперабельную бридж-сеть JumpNet (похожую на Polygon) и Efinity, которая станет публичной цепью Enjin в попытке «переопределить рынок NFT». Эти проекты увеличат распространение NFT и полностью устранят высокую плату за энергоресурсы при использовании Ethereum.

FLOW. FLOW — самая популярная существующая NFT-среда. Её создатели — компания Dapper Labs, ранее представившая всем нашумевших CryptoKitties. Технический директор разработал стандарт ERC-721, что в своё время заложило основу развития NFT. FLOW работает по принципу конвейера, что позволяет разделять задания, обычно выполняемые одним узлом, на пять, что в свою очередь значительно сокращает время обработки и повышает её эффективность. В дальнейшем планируется внедрение технологии SPoCK (“Security Proof-of-Concept Keystone”), что позволит улучшить работу децентрализованных игровых приложений. Такое решение позволит разработчикам более безопасно и просто совместно работать над улучшением кодов, а также создавать новые продукты и сервисы гораздо быстрее. Сегодня большое количество NFT арт-галерей и игр разработаны на основе FLOW, в том числе и NBA Top Shot, лидер по количеству NFT-транзакций.

Immutable X (валюта не выпущена). ImmutableX — специализированное на расширении L2 на NFT от создателей Gods Unchained. Оно позволяет пользователям торговать своими токенами на основе протокола ZK (Zero-knowledge proof, Доказательство с нулевым разглашением), что позволяет избежать платы за энергию и имеет целый ряд преимуществ:
• Внутренние управление позволяет достичь высокий уровень безопасности на равне с Ethereum, что не доступно в других подобных проектах;

• Мгновенное совершение транзакций, при этом информация передается в основную сеть Ethereum, что повышает надежность сделок;
• Отсутствует необхожимость уникального токена L2 для проведения торгов;
• Благодаря сотрудничеству с StarkWare, Immutable X предоставляет возможность провести общие расчеты на платформе Cairo;
• Концентрированная ликвидность означает, что игровые активы немедленно становятся доступными на всех биржах, поддерживающих IMX

Кроме упомянутых преимуществ, стоит отметить, что Immutable X также имеет сильный состав инвесторов: Naspers, Galaxy Digital, Coinbase, Continue Capital и т. Д.

Заслуживают внимание также Phantasma (валюта SOUL); FORTE (ещё не выпустили валюту); Unique network (ещё не выпустили валюту) — базируется на основе цепочки NFT, разработанной для игр на Polkadot и Kusama.

NFT как новый носитель ценности — взгляд в будущее блокчейн

Сегодня блокчейн и его центральный компонент NFT активно стимулируют индустрии к развитию. Тем не менее, вопросы развития экосистемы стоят достаточно остро.

Сравнивая NFT и традиционные децентрализованные финансовые инструменты (Decentralized Finance, DeFi), можно сказать, что на данный момент экосистема токенов не достаточно отработана. В отличие от общности проведения операций и логики инвестирования в различных областях DeFi, направления развития NFT отчетливо видны, проекты имеют крупные различия, к тому же лишь только малая часть из них прошли определенное развитие и представляют собой интерес для инвесторов. Это может привести к тому, что проекты и направления развития уникальных токенов не будут иметь бурного развития, а следовательно и большого влияния.

Для многих игроков необходимость использования цифровых ключей, кошельков, слов-подсказок для доступа к NFT является большим препятствием, и поэтому многие не хотят даже связываться с токенами. Кроме того, вследствие того, что рынок уникальных токенов является нишевым, его ликвидность по сравнению с ликвидностью DeFi гораздо ниже. Покупка токенов в проектах без тщательного обдумывания и проверки может обернуться тем, что вы никогда не сможете их перепродать.

Из-за того, что в сфере NFT пока что отсутствует проработанное правовое регулирование, токены распространяются абсолютно бесконтрольно. Обладая такими свойствами, NFT могут использоваться криминальными элементами для отмывания денежных средств или незаконной торговли. Кроме того, из-за постоянного роста стоимости токенов и постоянно расширяющейся экосистемы, NFT возможно станет новой потенциальной жертвой хакеров, то есть несовершенство системы безопасности токенов также несёт с собой возможные риски.

Как годом ранее DeFi, NFT также открывает новые возможности для многих отраслей таких как искусство, компьютерные игры, творчество и многих других. Более того, токены стали своего рода мостиком между предметами материального мира и блокчейном, виртуальным миром. Кроме применения в компьютерных играх и коллекционировании предметов искусства, NFT имеет богатый потенциал для использования для других материальных активов в сфере недвижимости, области авторского права и других.

Появление уникальных токенов привело к глобальным переменам в экосистемы и бизнес-модели, высококачественные активы непрерывно увеличивают рыночную ликвидность. Ожидается появление большего количества высококлассных комплексных торговых платформ для NFT, где пользователи смогут создавать токены или торговать ими.

В ходе рыночной деятельности и проведения большого количества сделок ценные бумаги (облигации, гарантийные письма и т.д.) переносят на себе большое количество уникальной информаци. NFT, будучи невзаимозаменяемыми токенами, могут быть привязаны к любой ценной бумаге и отразить всю необходимую информацию чётко и достоверно. Таким образом, и в сфере финансов токены могут сыграть важную роль, усовершенствовав работу с данными.

Выход за границы привычного мира

Инновации вдохновляют индустрии исследовать новые горизонты

Экосистема и бизнес-модель

Добавим, что DeFi может повысить рыночную ликвидность токенов NFT. Высококачественные признанные NFT-активы могут выступать в качестве залога при заключении договоров на покупку других активов в децентрализованных финансовых сервисах. Таким образом токены и будут способствовать стимулированию ликвидности рынка.

Существует множество предположений, что в течение ближайших 3–5 лет будет наблюдаться перераспределение сил в различных отраслях, в области блокчейна в том числе. Ожидается, что появятся NFT-гиганты, которые поглотят более мелких конкурентов, чем смогут расширить клиентскую базу и свой удельный вес на рынке.